TOP 5 FLEXI CAP FUNDS

 Review of 5 Top rated Flexi Cap Funds :

Flexi cap fund वो फंड होता है जिसमें फंड मैनेजर अपने विवेक से विभिन्न सेक्टर्स के  Large Cap , Mid Cap aur SMALL Cap में निवेश कर सकते हैं । साथ ही कुछ निवेश debt fund और दूसरे Assets में भी कर सकते हैं ताकि निवेशक को अधिकतम लाभ मिले ।

Flexi cap और Multi cap  दोनों ही Large cap , mid cap , small cap में ही निवेश करते हैं लेकिन दोनों में यही अंतर है कि  Multi cap में fund manager को  mandatory  Large  cap में कम से कम 75% equity  में, तथा कम से कम 25% large cap mid cap एवं small cap में निवेश करनी होती है , जबकि Flexi Cap fund में ऐसा कोई बंधन fund manager को नहीं होता , वह अपने विवेक से large  cap , mid cap या small cap तथा Debt fund में किसी भी proportion में निवेश कर सकता है जिसके चलते यह ज्यादा लचीला होता है और MULTI CAP FUND से ज्यादा रिटर्न देता है ।

TOP 5 Flexi Cap Funds

1. Parag Parikh Flexi Cap Fund

यह फंड May 2013 में शुरू हुई थी इस फंड ने 10 वर्षों में 18.6 फीसदी

5 साल में 27.10% और 3 साल में 26.17% CAGR का रिटर्न दिया है. अगर किसी ने हर महीने 10000 रुपये का SIP किया होता, तो 10 साल में वो रकम करीब 36,02,225  रुपये हो जाती, जबकि कुल निवेश सिर्फ 12 लाख रुपये था.

5 साल का 10000 का SIP 6 लाख निवेश पर 1033000 की रकम होती।

 फंड की खासियत है इसकी इंटरनेशनल होल्डिंग्स जैसे कि Alphabet (Google), Meta (Facebook), और Amazon. यह विदेशी इक्विटी में 11% तथा देशी इक्विटी में 68% तथा Debt  फंड में 11% तथा दूसरे Asset  क्लास 10% निवेश करता है  जिसके चलते बाजार उतार चढ़ाव में बहुत नुकसान नहीं होता है ।

इसका turn over  ratio 34.43% और  exp ratio 0 .63%है क्रिसिल ने इसे 5 स्टार रेटिंग दी है। 

2. HDFC Flexi Cap Fund

यह फंड भी  Jan 2013 में शुरू हुई थी , 10 साल में इसका एवरेज CAGR 17.21% है ।

5 साल में 30.75.% और 3 साल में 29.65% CAGR का रिटर्न दिया है. अगर किसी ने हर महीने 10000 रुपये का SIP किया होता, तो 10 साल में वो रकम करीब 3417000 रुपये हो जाती, जबकि कुल निवेश सिर्फ 12 लाख रुपये था.

5 साल का 10000 का SIP 6 लाख निवेश पर 1134000 की रकम होती।

 इसका निवेश बड़ी कंपनियों में थोड़ा ज्यादा है, जिससे फंड में स्थिरता बनी रहती है. इसके टॉप स्टॉक्स हैं, ICICI Bank (9.3 फीसदी), HDFC Bank (9.2 फीसदी), और Axis Bank (8.18 फीसदी). सेक्टर वाइज देखें तो बैंकिंग (35.1 फीसदी), ऑटोमोबाइल (13.8 फीसदी) और हेल्थकेयर (8.8 फीसदी) प्रमुख हैं.

इसका turn over ratio 28.25% और exp ratio 1.39%

Crisil ने इसे भी 5 स्टार rating दी है ।

3. Motilal Oswal Flexi Cap Fund

यह फंड Apr 2014 में शुरू हुई थी तब से इसने 18.66% का CAGR  दिया है ।

इस फंड ने 10 वर्षों में 14.30 फीसदी

5 साल में 22.85% और 3 साल में 29.56.% CAGR का रिटर्न दिया है. अगर किसी ने हर महीने 10000 रुपये का SIP किया होता, तो 10 साल में वो रकम करीब 28लाख  रुपये हो जाती, जबकि कुल निवेश सिर्फ 12 लाख रुपये था.

5 साल का 10000 का SIP 6 लाख निवेश पर 1031000 की रकम होती।

इसका turn over  ratio 34.43% और  exp ratio 0 .87%है क्रिसिल ने इसे भी 5 स्टार रेटिंग दी है। 

4. JM Flexi Cap Fund

JM Flexi Cap Fund ने भी शानदार प्रदर्शन किया है, 

यह फंड Sept 08 में शुरू हुई थी , शुरुआत से इसने 14.50% की CAGR दी है 

इस फंड ने 10 वर्षों में 15.85 फीसदी

5 साल में 26.84% और 3 साल में 28.75.% CAGR का रिटर्न दिया है. अगर किसी ने हर महीने 10000 रुपये का SIP किया होता, तो 10 साल में वो रकम करीब 32लाख  रुपये हो जाती, जबकि कुल निवेश सिर्फ 12 लाख रुपये था.

5 साल का 10000 का SIP 6 लाख निवेश पर 1046000 की रकम होती।

इसका turn over  ratio 173% और  exp ratio 1 .77%है

 . इसकी रणनीति में लचीलापन और समय के साथ शेयरों का चयन मुख्य हथियार है. टॉप होल्डिंग्स में हैं, ICICI Bank (5.13 फीसदी), L&T (5.12 फीसदी), और HDFC Bank (4.3 फीसदी). यह फंड mid-cap और small-cap में भी अच्छा बैलेंस रखता है.

CRISIL ने इसको 3 स्टार रेटिंग दी है ।

5. Franklin India Flexi Cap Fund

ये भारत के सबसे पुराने इक्विटी फंड्स में से एक है, जिसकी शुरुआत 1994 में हुई थी. इसने 10 वर्षों में 14.50 फीसदी CAGR दिया है.

5 साल में 26.60% और 3 साल में 25.30.% CAGR का रिटर्न दिया है. अगर किसी ने हर महीने 10000 रुपये का SIP किया होता, तो 10 साल में वो रकम करीब 2921000  रुपये हो जाती, जबकि कुल निवेश सिर्फ 12 लाख रुपये था.

5 साल का 10000 का SIP 6 लाख निवेश पर 1011000 की रकम होती।

इसका turn over  ratio 26% और  exp ratio 1 .70%है

CRISIL ने इसे 4 स्टार रेटिंग दी है ।

 फंड के टॉप स्टॉक्स हैं, HDFC Bank (8.8 फीसदी), ICICI Bank (8.4 फीसदी), और Bharti Airtel (4.2 फीसदी). सेक्टर्स में इसकी पकड़ फाइनेंशियल्स (25.3 फीसदी), IT (9.6 फीसदी), और हेल्थकेयर (7.3 फीसदी) में है.

अब आप पूछेंगे कि जब सारे फंड्स Flexi Cap ही हैं तो फिर अलग अलग fund house के Fund के रिटर्न में अंतर क्यों है ?

तो इसको एक उदाहरण से समझिए कि डोसा या समोसा का स्वाद अलग अलग होटल में अलग अलग होता है क्योंकि बनाने वाला chef का अपना अलग स्टाइल होता है , उसी तरह अलग अलग फंड हाउस के मैनेजर अलग अलग स्टाइल के होते हैं और फंड का परफॉर्मेंस उनके expertise पर ही निर्भर करता है । 

अब आप पूछेंगे कि किस फंड हाउस में निवेश करें तो यह आप के निजी प्रेफरेंस पर निर्भर है , अगर आप के निवेश समय 3 साल से 5 साल का है तो आप आंख बंद कर Flexi Cap fund में निवेश कर सकते हैं , चाहे आप Parag Parikh में कीजिए या HDFC , या किसी और में ये आप का निजी प्रेफरेंस पर निर्भर है , यहां केवल समझने के लिए तुलनात्मक विश्लेषण दिया गया है ।

This is not an inducement to invest, Market Risk is yours

@Ajit